Ristrutturazione aziende in crisi

Analizziamo la tua situazione debitoria

Struttura dei debiti, scadenze, tassi, posizione con i creditori e la capacità finanziaria dell'impresa.

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Studiamo le possibili soluzioni

Sia nello scenario stragiudiziale sia in quello previsto dal Codice della Crisi d’Impresa e dell’Insolvenza (CCII).

Negoziamo con banche e fornitori

Evita crucci, affida a noi la negoziazione per avere le migliori condizioni.

Siamo specializzati nella crisi d'impresa

I nostri consulenti collaborano con Studi Legali prestigiosi specializzati in crisi d'impresa, per pratiche inattaccabili e blindate sotto il profilo giuridico.

Prepariamo tutta la documentazione

Piani economico-finanziari, report, proposte di accordo e tutto il necessario per presentare un progetto credibile e sostenibile.

Compenso legato ai risultati ottenuti

Costi iniziali ridotti e compenso proporzionato al successo della ristrutturazione.

Ristrutturazione finanziaria

Rinegoziazione del debito, ricerca di nuovi investitori, ricapitalizzazione.

Ristrutturazione operativa

Riduzione dei costi, miglioramento dell’efficienza produttiva e logistica.

Ristrutturazione del personale

Riorganizzazione della forza lavoro, formazione e accesso agli ammortizzatori sociali.

Ristrutturazione strategica

Ridefinizione del modello di business, diversificazione e innovazione.

Fatturato:  10 - 15 MLN

DIPENDENTI:  88

Problemi riscontrati

• Shock energetico e materie prime: aumento esponenziale dei costi di produzione
• Transizione automotive: calo dei volumi legato all'evoluzione tecnologica del settore auto
• Eredità post-pandemica: tensioni finanziarie accumulate durante il periodo COVID-19
• Costi finanziari: esplosione degli oneri e dei tassi di interesse
  

Piano di risanamento

Composizione Negoziata della Crisi: un percorso flessibile che, con il supporto di un esperto indipendente, permette di proteggere l’azienda mentre si dialoga con i creditori.

1. Rimodulazione del debito bancario:

• Mutui garantiti: estensione di 4 anni rispetto alla scadenza originaria, di cui 12 mesi di preammortamento
• Mutui chirografari: estensione di 3 anni
• Taglio degli oneri: riduzione dello spread bancario all'1%
  

2. Accordi con le società di leasing:

• Estensione durata di 2 anni rispetto alla scadenza originaria
  

3. Accordi con i fornitori:

• Trasformazione del debito arretrato in un piano di rientro sostenibile a 5 anni
  

4. Risanamento fiscale e previdenziale:

• Mantenimento delle rateizzazioni in corso
• Nuovo piano di ammortamento a 10 anni per i debiti in attesa di cartelle e non ancora oggetto di rateizzazioni
  

Risultato

Dopo 12 mesi, l’operazione si è conclusa con successo:

• 100% di accordi sottoscritti: piena intesa raggiunta con tutto il ceto creditorio
• Continuità aziendale garantita: l’azienda ha riacquistato la serenità finanziaria necessaria per operare
• Equilibrio finanziario: abbattimento della pressione finanziaria immediata grazie allo spread calmierato e alle scadenze differite
  

Fatturato:  18 - 22 MLN

DIPENDENTI:  95

Problemi riscontrati

• Aumento dei costi energetici e delle resine plastiche, con erosione dei margini industriali
• Contrazione della domanda da parte di alcuni clienti storici, colpiti a loro volta dalla crisi dei consumi
• Importanti investimenti produttivi pregressi, finanziati prevalentemente a debito, che non avevano ancora espresso il pieno ritorno economico
• Rallentamenti negli incassi, con conseguente tensione sulla liquidità
• Incremento dei tassi di interesse, che ha reso insostenibile il servizio del debito nel breve periodo
  

Piano di risanamento

Concordato preventivo in continuità aziendale diretta: procedura concorsuale diretta al risanamento dell'impresa, con l'obbligo di garantire il miglior soddisfacimento dei creditori, in misura non inferiore rispetto alla liquidazione giudiziale, mentre l'attività viene svolta direttamente dall'imprenditore.

1. Rimodulazione del debito bancario

• Linee a medio-lungo termine:
• Accordo di stralcio del 30% dell'esposizione debitoria bancaria
• Allungamento delle scadenze di 5 anni rispetto ai piani originari, di cui 12 mesi di preammortamento sul capitale

• Linee a breve:
• Trasformazione parziale in finanziamenti amortizing

• Riduzione del costo del debito:
• Rinegoziazione degli spread medi all'1%
  

2. Accordi con le società di leasing

• Rimodulazione dei contratti esistenti:
• Estensione delle scadenze di 24 mesi
• Allineamento dei canoni alla reale capacità di generazione di cassa
  

3. Accordi con i fornitori:

• Congelamento del debito scaduto
• Piano di rientro quinquennale, con rate crescenti e senza interruzione delle forniture
• Rafforzamento delle relazioni commerciali chiave
  

4. Risanamento fiscale e previdenziale:

• Consolidamento delle rateizzazioni in essere
• Nuovo piano di dilazione decennale per i debiti tributari non ancora iscritti a ruolo
• Ripristino della regolarità contributiva
  

Risultato

Dopo 10 mesi, l’operazione si è conclusa con successo:

• Accordi sottoscritti con il 100% dei creditori coinvolti
• Continuità aziendale preservata, senza interruzioni dell’attività produttiva
• Riduzione significativa della tensione finanziaria nel breve periodo
• Ripristino dell’equilibrio economico-finanziario, grazie alla sostenibilità del nuovo servizio del debito
• Miglioramento del rating bancario prospettico e della credibilità verso i partner industriali